Benchmark

Hvad er et benchmark, hvor finder du det for en given investeringsforening og hvad betyder fondens tracking error i den sammenhæng?

Hvad er et benchmark?

Et benchmark er et sammenligningsgrundlag for en investering.

Et benchmark er oftest et specifikt indeks såsom MSCI World, S&P 500 eller det danske C25.

Når du investerer i aktier igennem en dansk investeringforening eller en udenlandsk ETF, hvordan kan du så vide, om det er en god investering?

Én måde at undersøge det på, er at se på, hvordan fonden klarer sig sammenlignet med dens benchmark.

Hvor finder jeg fondens benchmark?

Hvis du kigger i fondens faktaark, står det både beskrevet, hvilket benchmark fonden har og det er oftest vist grafisk, hvordan fonden har klaret sig relativt til benchmark.

Er du mere til tal, vil datagrundlaget for grafen også kunne aflæses.

Mange af de danske investeringsforeninger viser tilmed, hvordan fonden har klaret sig sammenlignet med gennemsnittet af fonde i samme Morningstar kategori.

Eksempel

Du kan for eksempel finde faktaarket for Sparindex Globale Aktier her: https://reports.sparinvest.dk/Factsheet_DK0060747822_da.pdf

Her fremgår det, at fondens benchmark er “Morningstar Global All Cap TME Screened Select”.

I investeringsbeskrivelsen står der, at fonden er passiv og at formålet er at investere i de aktier, der indgår i det nævnte benchmark.

Havde fonden været aktiv, ville der har have stået, at formålet var at slå det pågældende benchmark.

Da fonden fra Sparindex er passiv, er formålet ikke at slå indekset, men at følge det så tæt som muligt, hvilket du kan se ved at kigge på tracking error.

Tracking error

Tracking error er et tal, der viser, hvor tæt på benchmarket fonden har været i stand til at investere.

I faktaarket kan du direkte aflæse, hvor god Sparindex Globale Aktier har været til at følge dens benchmark.

• Tracking error: 0,42%

Vi kan også aflæse, at benchmarket siden start har givet 11,16% i afkast om året, at fonden har givet 11,05% og kategorien hos Morningstar 8,79%.

Tænk på sidstnævnte som gennemsnittet af de direkte konkurrenter, der tilbyder lignende globale aktiefonde.

Benchmarket kan derfor bruges til lidt forskelligt, afhængigt af, hvad du er på udkig efter.

Men det giver stadig bedst mening med en simpel investering.

Reklame

Norm Invest – Få en gratis investeringsplan
Firi – Nordens største kryptobørs (50 kr. i bonus)
Nordnet – Danmarks bedste månedsopsparing
FindForsikring – Spar penge på din forsikring
FindElpriser – Spar penge på din elregning
FindBank – Spar penge på din bank

Få en mail når jeg udgiver nyt 👇