Hvad er en indeksfond? Det må være et af de helt centrale spørgsmål, når det kommer til investering. Læs med og bliv klogere.
🧠 Hovedpointer
- Et indeks er en afgrænsning af eksempelvis aktier.
- En fond er en nem og billig måde for mange investorer at gå sammen om at investere.
- En indeksfond investerer i de aktier, der indgår i indekset baseret på, hvor meget de fylder i indekset.
🍒 Hvad er et indeks?
Et indeks er en måde at gruppere finansielle aktiver på, eksempelvis aktier.
Lidt ligesom, at vi også kan inddele mennesker i forskellige grupperinger:
- Dem med rødt hår,
- Dem af et specifikt køn &
- Dem med gule sokker på
Eller forskelligt frugt for den sags skyld.
Så et indeks er principielt ret simpelt. Det er bare en måde at inddele og adskille aktier.
Her kunne det for eksempel gælde:
- Europæiske aktier,
- Amerikanske aktier &
- Aktier indenfor grøn energi
På den måde er det muligt at gruppere aktier ud fra alle mulige kriterier.
Reklame
Styr på risikoen?
Med en gratis investeringsplan fra Norm Invest sikrer du, at dine investeringer passer til dig og din risikoprofil.
✓ Nemt
✓ Hurtigt
✓ Gratis
🚂 Verdens første aktieindeks
Verdens første aktieindeks så dagens lys helt tilbage i 1884. Helt præcist d. 3. juli. Indekset der er tale om hed Dow Jones Transportation Average og forkortes “DJTA”.
Det bestod af 11 aktier:
- Chicago, Milwaukee and St. Paul Railway
- Chicago and North Western Railway
- Delaware, Lackawanna and Western Railroad
- Lake Shore and Michigan Southern Railway
- Louisville and Nashville Railroad
- Missouri Pacific Railway
- New York Central Railroad
- Northern Pacific Railroad preferred stock
- Pacific Mail Steamship Company
- Union Pacific Railway
- Western Union
Og som det fremgår lidt af navnene på listen, var der tale om et indeks med fokus på udbyggelsen af jernbanen i USA.
Det mest interessante indeks er dog verdensindekset. Investerer du i det, investerer du i hele verden på én gang.
🍰 Hvad er en fond?
En fond er for så vidt også ret simpel. Det er bare en konstruktion, hvor flere investorer går sammen om at investere.
I stedet for at 1.000 mennesker hver især udvælger og køber aktier kan de investere pengene i en fond og så er det op til dem, der udbyder og administrerer fonden at investere pengene.
For investoren er det smart, fordi vedkommende ikke skal bruge en masse tid på at udvælge aktier og fordi det kan outsources til andre, der måske nok ved mere om det.
Derudover er det en nem måde at opnå en meget diversificeret portefølje, hvilket bare er fancy finanssnak for spredning i investeringerne.
- Spredning er redning!
På den måde bliver risikoen i investeringsporteføljen lavere fordi den spredes ud på mange aktier.
I passive danske fonde, vil du ofte blive medejer af hundredevis af aktier og bruger du udenlandske ETFer snakker vi nogle gange flere tusinde aktier i én fond.
Det er derfor en nem måde at diversificere ens investeringer.
🦸♀️ Hvad er en indeksfond?
En indeksfond er blot en fond, der investerer efter et givent indeks. Lad os blive klogere med et eksempel.
En aktiv fond der investerer i jernbaneselskaber tilbage i 1800 tallet vil udvælge de selskaber, de tror mest på. Dem de tror, vil udvikle sig bedst.
Læg mærke til “tror”, de ved det nemlig ikke.
En indeksfond investerer bare i alle selskaberne i det givne indeks, eksempelvis DJTA. Pengene der investeres i hver aktie er bestemt af, hvor meget aktien fylder i indekset relativt til de andre aktier målt på samlet værdi.
Det er også det, der kaldes passiv investering.
Fylder Missouri Pacific Railway 10% i indekset, investerer fonden 10% af pengene i den aktie.
Simplere bliver det ikke.
👀 Hvilke indeksfonde ejer jeg?
Min hustru Katrine og jeg ejer kun to indeksfonde, en til aktier og en til obligationer:
Med de to indeksfonde har vi bygget en portefølje helt efter foreskrifterne for simpel investering.
Derudover ejer vi en række forskellige fonde i form af ETFer igennem vores investering i Norm Invest.
Der er nemlig to grundlæggende måder at investere i indeksfonde på.
- Du kan gøre-det-selv eller
- Du kan få andre til at gøre-det-for-dig
Gør-du-det-selv skal du selv udvælge fonde, sammensætte porteføljen, rebalancere, forstå din risiko, passe og pleje porteføljen osv. Det er der nogle, der gerne vil, andre vil helst slippe for det og ansvaret der følger med.
Norm Invest er en nem og billig løsning til at få andre til at gøre-det-for-dig. Du laver en gratis investeringsplan, opretter et depot og overfører nogle penge.
Det er det.
Det er naturligvis lidt dyrere end at gøre-det-selv, men til gengæld frigiver du en masse tid og slipper for bekymringer, da der er nogle professionelle, der klarer tingene for dig.
🤓 Konklusion
Et indeks er en afgrænsning af eksempelvis aktier, men potentielt også mange andre former for investeringsaktiver. Det er en måde at afgrænse, gruppere og dermed indeksere indhold.
En fond er en nem og billig måde for mange investerer at gå sammen om at investere. Det betyder muligheden for lavere omkostninger, især, hvis der er tale om indeksfonde.
En indeksfond der investerer i aktier, sørger for at købe aktierne i indekset baseret på, hvor meget de fylder i indekset. Derfor laves der ikke noget gæt på, hvilke aktier der mon vil klare sig bedst i fremtiden.
Reklame
✔️ Norm Invest – Få en gratis investeringsplan
✔️ YouGov – Tjen penge på at udfylde undersøgelser
✔️ Firi – Køb bitcoins hos Nordens største kryptobørs
Hej Sune.
Har du et bud på hvorfor Sparindex Globale aktier KL, som du er stor fortaler for, er inde i en skidt periode?
Hej Mads,
For det første, nej. Jeg kan ikke svare på, hvorfor en given fond eller aktie går som den går.
For det andet så følger fonden jo et indeks, så hvis fonden klarer sig “skidt”, så er det jo indekset og dermed de underliggende aktier, der klarer sig skidt, det kan en indeksfond jo ikke gøre noget ved.
For det tredje så går det da på ingen måde skidt. Fonden er oppe med 15,61% bare i år, så hvor du får fra, at det skulle gå skidt, kan jeg ikke gennemskue. Det sidste år er den oppe med over 27%, hvilket er ret heftigt.
/Sune
Hvis det bekymrer dig, at fonden er faldet minimalt i den sidste uges tid eller to, bør du nøje overveje, om du reelt har forstået risikoen ved investering, om du har forstået produktet, om du har den rette tidshorisont, og om du har den rette risikoprofil.
Har nogen udregnet hvor meget det koster at få nogen til at bøvle med det her i stedet for selv at stå for bøvlet ?
På en 30 års periode hvad giver forskellen??
Bøvle med det her? Tænker du på formuepleje? I så fald, kan du kigge nærmere på NORD investments.
/Sune