Rebalancering Frinans

Rebalancering

Hvad er rebalancering, hvorfor skal du gøre det og hvordan gør du det? Læs med og bliv klogere…

Rebalancering kan foretages en gang om året og går ud på at rydde op i din portefølje, så indholdet matcher din risikotolerance. Det kan med fordel gøres i foråret, når dine passive fonde udbetaler udbytte.

Reklamelinks er markeret med *

Rebalancering er en vigtig del af simpel investering og derfor skal du vide, hvad det er, hvorfor du skal gøre det og hvordan du gør.

⚖ Hvad er rebalancering

Som overskriften hentyder til, så handler rebelancering om at bringe balancen tilbage i din portefølje. Når du laver en simpel investering, så bruger du aktier og obligationer i form af passive fonde. Tilsammen skaber de din investeringsportefølje.

Forholdet de to fonde imellem danner en balanceret risiko og når du foretager en rabalancering, så sælger du ud af den ene fond og køber ind af den anden. Det er i princippet ret simpelt.

The beauty of periodic rebalancing is that it forces you to base your investing decisions on a simple, objective standard.

Benjamin Graham

🌊 Hvorfor skal du rebalancere

Grunden til, at rebalancering er vigtigt, er fordi, at dine fonde udvikler sig forskelligt og der dermed opstår en forskydning i risikoen.

Lad os antage, at du er kommet frem til, at din personlige risikotolerance er en portefølje bestående af 50% aktier og 50% obligationer.

Rebalancering 50/50

Lad os så forestille os, at det har været et rigtig godt år for aktier og de derfor er steget meget i værdi, men, at obligationerne ikke har udviklet sig på samme måde. Så vil aktierne nu fylde mere i porteføljen i forhold til obligationerne. Måske noget a la det her:

Rebalancering forskydning

Der er en væsentlig forskel i risiko i de to porteføljer, da aktier pr. definition er mere risikofyldte end obligationer. Din portefølje afspejler ikke længere din risikotolerance. Hvis du ikke gør noget ved det, så risikerer du, at porteføljen opbygger en risiko, du ikke er komfortabel med. Det kan føre til, at du i panik sælger på et dårligt tidspunkt, fordi du ikke har styr på din krisehåndtering.

Dérfor skal du foretage en rebalancering.

Er du i tvivl om, hvad din risikotolerance er? Så lav en gratis investeringsplan* hos Nord.investments og bliv klogere.


Reklame

NORD.investments er den bedste investeringsrobot på markedet. Det er nemt, du er hurtigt i gang og herefter kører alt automatisk. Nu også med pension. Lav din gratis investeringsplan i dag!


🏋️‍♂️ Hvordan rebalancerer du

Fremgangsmåden for at rebalancere er meget simpel. Du sælger ud af den fond, der nu fylder for meget i forhold til din risikotolerance. Er din risikotolerance 50/50, men har fordelingen flyttet sig til 60/40, så sælger du ud af fonden med aktier og køber ind i fonden med obligationer, således, at forholdet igen er 50/50. Er du i tvivl om, hvordan du køber og sælger en fond? Så se med her:

Hvornår skal du foretage en rebalancering

Da der er omkostninger forbundet med at købe og sælge, giver det ikke mening at foretage rebalanceringen for ofte. Mange råder til at gøre det en gang eller to om året. Da de danske fonde typisk udbetaler udbytte i foråret, kan du udnytte situationen og foretage rebalanceringen dér, da du alligevel skulle investere pengene fra udbyttet.

Ønsker du, at din portefølje skal følge din risikotolerance mere nøje, kan du eventuelt opsætte en procent for, hvor meget fordelingen må flytte sig, før du rebalancerer. Det kunne eksempelvis være 5% point fra dit udgangspunkt. Er dit udgangspunkt 50% aktier og 50% obligationer, vil du i så fald skulle foretage en rebalancering, hvis aktierne stiger, så de udgør 55% og obligationerne 45%. Omvendt, skal du også foretage en rebalancering, hvis aktierne falder til at udgøre 45% og obligationerne 55%.

Det er en metode, der er lidt mere avanceret og det kræver, at du laver en vurdering af, om det er omkostningerne værd. Husk på, at hver gang du sælger med fortjeneste, skal du betale skat.

Der er ikke én metode, der er den rigtige. Ønsker du at gøre det så simpelt som muligt, så kan du nøjes med at foretage din rebalancering en gang om året.


Med mit koncept simpel investering lærer du at tage kontrol over din egen investering. Det er billigt, enkelt og alle kan være med. Kom igang i dag!

Kursus

E-bog

Paperback


👉 Konklusion

Rebalancering kan foretages en gang om året og går ud på at rydde op i din portefølje, så indholdet matcher din risikotolerance. Det kan med fordel gøres i foråret, når dine passive fonde udbetaler udbytte.

Hvor ofte rebalancerer du porteføljen? Skriv i kommentaren.


Følg med på Facebook, hvor jeg deler en masse gode ting om økonomisk uafhængighed og investering eller tjek min YouTube kanal, hvis du er mere til video. Vil du bare gerne læse mere? Så tjek bloggen eller arkivet.

Nyhedsbrev

Smid en kommentar

This site uses Akismet to reduce spam. Learn how your comment data is processed.